ЭКСПЕРТ ПО ЛИЗИНГУ ОТВЕТИТ НА ВОПРОС

Ответим на все вопросы по лизингу бесплатно

Эксперт по лизингу
Семенов Михаил Родионович

Руководитель ЭБК лизинг по направлению лизинг. Высшее экономическое образование. Трудовую деятельность в лизинге начал менеджером по сопровождению клиентов в лизинговой компании Европлан. Большой опыт работы в иных федеральных и региональных лизинговых компаниях. Имеет опыт руководства территориального подразделения федеральной лизинговой компании ПАО «Сбербанк лизинг». Знает специфику финансирования в лизинг, субсидирования лизинга, формирования стоимости лизинга для клиентов.

1 лет
опыта работы
23 шт
успешных проектов
55 %
повторных клиентов

Типичные вопросы по лизинг и ответы на них

Процент субсидирования:

    • 15% при передаче техники в субъектах РФ, входящих в состав Дальневосточного федерального округа, Сибирского федерального округа, а также в Калининградской области, Республике Крым и г. Севастополе при передаче техники;
    • 10% в других субъектах РФ

Предметы лизинга.

Дорожно-строительная техника, коммунальная техника, лесозаготовительная техника и снегоболотоходные машины следующих производителей:

    • ООО «Грюнвальд»
    • ОАО «ПО ЕЛАЗ»
    • ЗАО «Тверской экскаватор»
    • ЗАО «Челябинские строительно-дорожные машины»
    • ЗАО «Брянский арсенал»
    • АО «ЭКСМАШ»
    • ООО «СПЕЦТЕХЛОГИСТИКА»
    • ООО «Онежский тракторный завод»
    • ОАО «САРЭКС»
    • ООО Машиностроительный завод «Тонар»
    • ОАО «Чебоксарский завод промышленных тракторов»
    • ООО «БОНУМ»
    • ОАО «Череповецкий литено-механический завод»
    • ЗАО «Комз-Экспорт»
    • ЗАО «Чебоксарское предприятие «Сеспель»
    • ООО «УралСпецТранс»
    • ООО «ЧТЗ-Уралтрак»
    • ООО «Хитачи Констракшн Машинери Евразия»
    • ООО «Спецавто-восток»
    • АО «Завод ГРАЗ»
    • ОАО «ЧМЗ»
    • ООО «ДСТ-Урал»
    • ООО «Меркатор Калуга»
    • ООО «Завод «Дорожных машин»
    • ООО «Автомастер»
    • ЗАО «Заволжский завод гусеничных тягачей»
    • ЗАО «Международная компания КРАНЭКС»
    • ПАО «Челябинский кузнечно-прессовый завод»
    • ПАО «Туймазинский завод автобетоновозов»
    • ООО «Специальные Дорожные Машины»
    • ООО «Завод Гусеничных Машин»
    • ООО «Вологодские машины»
    • АО «Петербургский тракторный завод»
    • ООО ПКФ «Политранс»
    • ПАО «Уралавтоприцеп»
    • ОАО «Кемеровский Опытный Ремонтно-Механический завод»
    • ООО «Механика»
    • ООО «Тверьстроймаш»
    • ЗАО «Компания автоприцепов»
    • ООО «ИМЗ АВТОКРАН»
    • ПАО «МЗИК»
    • АО «Галичский автокрановый завод»
    • ООО «Севзапспецмаш-Прицепы»
    • ООО «ФоксТанк Моторс»
    • АО «Коминвест-АКМТ»
    • АО «Клинцовский автокрановый завод»
    • ЗАО «ПК «Ярославич»
    • ООО «АгроИдея»
    • ООО «УНИКОМ»
    • ОАО «Ковровский электромеханический завод»
    • ОАО «Тосненский механические завод»
    • ООО «ЗАВОД СПЕЦТЕХНИКИ»
    • АО «Мордовагромаш»
    • ПАО «НЕФАЗ»
    • АО «РАСКАТ»
    • ООО «Компания «Спецприцеп»
    • ООО «Авторос»
    • ООО «Машиностроительная компания КРАНЭКС»
    • ООО «Автомобили и тракторы»
    • ООО «Завод подъемников»
    • ООО «Амкодор-Брянск»
    • ООО «Камышинский крановый завод»
    • ООО «Производственная компания «Промтрактор»
    • АО «Арзамасский завод коммунального машиностроения»
    • ООО «Завод «Алтайские лесные машины»
    • ООО «Завод СпецАгрегат»
    • ООО «НПО «Нефтегазовое машиностроение и специальное автомобилестроение»
    • ЗАО «Бецема»
    • ОАО «Новосибирский авторемонтный завод»
    • ООО «Смоленские машины»
    • ООО «Завод комплексные дорожные машины»
    • ООО «Петербургский машиностроительный завод»
    • АО «Русская механика»

Лизиногополучатель.

    • Юридические лица;
    • Индивидуальные предприниматели.

Условия получения субсидии:

    • договор лизинга должен быть заключен до 1 декабря 2019 г. включительно, предусматривает передачу техники лизингополучателю не позднее 9 декабря 2019 г.
    • техника должна иметь заключение о подтверждении производства промышленной продукции на территории РФ (ПП 719 от 17.07.2015);
    • техника произведена не ранее 3 лет до даты заключения лизинга;
    • техника ранее не передавалась в лизинг и не была в собственности физического лица;
    • техника не находилась на регистрационном учете (кроме случаев, когда регистрация осуществлена во исполнении договора лизинга с лизингополучателем).

Основные условия лизинга.

    • Авансовый платеж: от 10% до 39%;
    • Срок лизинга: от 1 года до 5 лет;
    • Графики платежей: равные, дифференцированные, индивидуальные.

Лизинг – это аренда с правом дальнейшего выкупа имущества долгосрочного пользования. Предметом лизинга являются любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество. Одним из самых популярных предметов лизинга является автотранспорт.
Автолизинг – удобный и выгодный способ приобрести транспорт любого типа, оплачивая его стоимость постепенно, с минимальной финансовой нагрузкой на бизнес. Этим финансовым инструментом пользуются в основном юридические лица и индивидуальные предприниматели.
Существуют разные виды лизинга, в том числе автолизинга. Самым популярным в России и удобным для представителей малого и среднего бизнеса является финансовый лизинг автомобилей: это форма приобретения транспортных средств на условиях долгосрочной аренды с последующим правом выкупа.
Для того, чтобы понять, как устроен процесс финансового лизинга, рассмотрим процедуру соответствующей сделки. В ней участвуют три стороны: поставщик автомобиля – автосалон или автопрооизводитель, клиент – лизингополучатель и лизинговая компания, финансирующая сделку, — лизингодатель.
Лизинговая компания совершает покупку автомобиля в лизинг у поставщика на основании договора купли-продажи. В договоре обязательно должно быть указано, что данное транспортное средство приобретается в лизинг с целью его последующей передачи третьему лицу (лизингополучателю).
Между лизингодателем и клиентом заключается договор лизинга. На его основании лизингополучатель ежемесячно уплачивает лизинговой компании платежи в рамках финансовой аренды автомобиля. Платежи производятся в соответствии с условиями договора лизинга, в котором зафиксирован размер платежей и график их выплат. 
Собственником автомобиля является лизинговая компания. Транспортное средство принадлежит ей до тех пор, пока клиент не выполнит перед ней все обязательства по договору, включая оплату минимального выкупного платежа. После этого, например, через три года, если срок договора лизинга был именно таков, транспорт переходит в полное владение клиента на основании акта приема-передачи предмета лизинга.
Используя лизинг для покупки автомобиля, компания имеет возможность законным путем оптимизировать налогооблагаемую базу. Это совершается за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость, применения механизма ускоренной амортизации предмета лизинга, а также возможности возмещения сумм НДС, уплаченных лизингодателю.

Преимуществом лизинга, как инструмента покупки автомобиля, в отличие от кредита, является возможность легальной оптимизации налогооблагаемой базы предприятия. Автолизинг, в конечном итоге, позволяет приобрести автомобиль на более выгодных условиях чем покупка в кредит, за счет уменьшения суммы налогов к уплате. В сравнении с покупкой авто за наличные, лизинг не требует крупных единоразовых финансовых вложений.
Основное преимущество автолизинга – возможность списания лизинговых платежей на затраты предприятия. Таким образом, база для расчета налога на прибыль ниже по сравнению с кредитом, где на затраты можно относить только проценты, а не весь платеж по кредиту. Лизинг является разновидностью арендных отношений и относится к операциям по оказанию услуг, поэтому лизинговые платежи облагаются НДС. Соответственно можно получить налоговый вычет по НДС в том же квартале, когда были проведены платежи, на основании счетов-фактур.
Среди других преимуществ использования лизинга – высокая скорость прохождения сделки и доступность получения финансирования.
Дело в том, что при покупке авто в лизинг транспортное средство остается в собственности лизинговой компании до окончания срока действия договора. Оно и является основным обеспечением сделки. Поэтому, при обращении в лизинговую компанию к заемщику предъявляются более гибкие и лояльные требования.
Кроме того, лизинговые компании обычно располагают экспертными знаниями об имуществе, которое они продают в лизинг. Поэтому они обычно оказывают клиенту широкий спектр дополнительных услуг: оперативный поиск предмета лизинга у поставщиков-партнеров, профессиональные консультации по продаже авто в лизинг, страхование, регистрация и т.п.
Подробнее об отличия лизинга и кредита, а также о том, что выгоднее читайте в разделе: Лизинг или кредит? – Что выбирают предприниматели.

Реальная оценка финансового состояния компании, работающей по упрощенной системе налогообложения, несколько сложнее, чем компании, использующей традиционную систему налогообложения с НДС. Тем не менее, ЭБК лизинг финансирует сделки с такими ИП и юридическими лицами, а заявки от клиентов принимаются и рассматриваются на общих основаниях. Сроки принятия решений и проведения сделки в целом такие же, как и по другим клиентам.

Лизинговые компании предъявляют более гибкие требования к заемщикам, чем банки. Для получения одобрения финансирования компания должна существовать и вести фактическую деятельность более 6 месяцев с момента государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. А также компания не должна быть убыточной. Для оформления транспорта в лизинг и получения индивидуального графика платежей можно отправить простую заявку с сайта.

Для заключения договора лизинга с компанией ЭБК лизинг потреубются следующие документы:

    • Свидетельство Федеральной налоговой службы (ФНС) о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

    • Копия устава (или положения) юридического лица, заверенное печатью и подписью руководителя, (нотариальное заверение не требуется!).

    • Свидетельство ИНН.

    • Копия паспорта руководителя (лица, уполномоченного подписывать договор лизинга) или паспорта индивидуального предпринимателя.

    • Копии бухгалтерской и налоговой отчетности юридического лица за 2 последних отчетных периода.

    • Лицензия на право осуществления основного вида деятельности.

    • Свидетельство о регистрации права собственности на офис или договор аренды.

В компании действует предложение экспресс-лизинга, когда для оформления автомобиля в лизинг достаточно паспорта гендиректора или ИП. При этом автомобиль может быть передан в пользование уже через 2 рабочих дня.

Для получения консультации по перечню необходимых документов для оформления договора лизинга обращайтесь к финансовым консультантам ЭБК лизинг.

Лизинг доступен некоммерческим организациям, при условии, что заключение лизинговых сделок не запрещено законом либо учредительными документами некоммерческой организации, а также если организация не будет проводить электронные торги.

Залог для заключения лизинговой сделки, как правило, не требуется, поскольку обеспечением сделки является сам предмет лизинга – автомобиль. Во время действия договора он находится в собственности лизинговой компании.
По окончании срока договора лизингополучатель может выкупить автомобиль в собственность любого физического или юридического лица.

Для заключения сделки лизингополучателю достаточно предоставить копии учредительных документов и отчетности, а также подтверждение полномочий лица, подписывающего договор лизинга. При этом оценка финансовой отчетности клиента не является основным фактором принятия решения по заявке на лизинг, так как финансовые консультанты с пониманием относятся к тому, что представители малого бизнеса не всегда ведут стандартную отчетность.
Каждая заявка на лизинг рассматривается в компании индивидуально. Предварительное одобрение сделки, как правило, происходит за один день.

Для ИП (индивидуальных предпринимателей) лизинг – наиболее доступный способ финансирования: процент одобрений заявок на финансирование значительно выше по сравнению с кредитованием, дополнительного обеспечения (залог, поручительство) чаще всего, не требуется, для оформления договора нужен минимальный пакет документов – финансовый консультант ЭБК лизинг помогает его собрать и оформить.
Приобретая автомобиль в лизинг, индивидуальный предприниматель обходится без крупных единовременных затрат и эффективнее использует денежные средства для развития своего бизнеса.
Заключая договор лизинга, клиент имеет возможность выбрать варианты финансирования и удобный график погашения задолженности: финансирование на любое количество месяцев в рамках максимального срока договора (от 12 до 60 месяцев), равные и убывающие платежи, размеры первого и выкупного платежей.
Уже после внесения первого платежа (от 9% стоимости автомобиля) ИП получает возможность извлекать прибыль, используя новый автомобиль.
Кроме того, при заключении договора лизинга, предприниматель одновременно получает большой набор сопутствующих финансированию дополнительных услуг: от комплексного страхования до технической помощи на дорогах и консультационной поддержки.

Уже работаете с лизинговой компанией.
Пришлите расчет, сделаем дешевле.

Мы подберем лизинг с учетом Ваших пожеланий

По виду и форме лизинга

По ставке удорожания

По размеру аванса

По графику платежей и другим параметрам

Остались вопросы?
Задайте их эксперту

Подписка на рассылку

По мере появления важной информации про лизинг мы отправляем рассылку подписавшимся. Без спама и навязчивой рекламы.

Copyright ©2013 — 2019 Все права защищены / Политика конфиденциальности
ИНН: 2124037215, КПП: 212401001, Свидетельство о государственной регистрации серия 21 №0022722403 от 30.04.2013 
(ООО «Аутсорсинговая компания «Прогресс»)
Информация представленная на сайте, в том числе условий лизинговых программ не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437 ГК РФ. Для получения точного расчета необходимо обратиться к сотруднику компании. Наша компания оказывает услуги по подбору для клиента лизинговой программы партнеров лизинговых компаний.

Онлайн-заявка на лизинг

Все поля обязательны для заполнения, кроме ИНН.

Отправляя форму, вы даете согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных».